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金钱被重新构想:以太坊的复兴创造了机会,并且是一次重大考验


如果在区块链存在的紧缩时期,2018-2019年的“加密冬天”是以太坊的黑暗时代,那么我们现在正处于复兴时期。 
 
但是,区块链平台及其热情的社区能否将更广阔的世界带入下一个时代是一个开放的问题:去中心化相当于工业革命。 
 
在以太坊准备庆祝7月31日主网成立五周年之际,这个问题仍有数十亿美元的价值。具体来说,是关于能否成功启动至关重要的以太坊2.0扩展项目并将其集成到其现有体系结构中。  
 
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通过大多数措施,以太坊生态系统正在经历令人印象深刻的增长。智能合约和支付执行的破纪录“加油”用法现在使以太坊的每日交易费用总额超过了比特币。以太币(ETH)价格的强劲上涨意味着以太坊的本地代币只是少数领先的加密货币之一,包括比特币,卡尔达诺的ADA和Stellar的XLM,它们或多或少地摆脱了3月份出现的急剧的加密货币抛售。锁定在以太坊智能合约中的第二层价值正在迅速膨胀,4月份以太坊的每日总价值转移达到了比特币。
 
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在基于以太坊的各种应用中发现了这种增长。 
 
对于初学者来说,选择分散式金融。随着DeFi应用的锁定价值现在已经超过10亿美元,越来越多的产品正在为这个迅速发展的生态系统提供服务。本周,我们获悉了去中心贷方Compound的新COMP代币的成功发行,以及去中心化保险提供商Nexus Mutual(保护用户免受智能合约违约的侵害)在过去90天内看到其集合资金翻了一番,超过了400万美元。 
 
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基于以太坊的稳定币也有类似的增长。这主要由钉住美元的令牌Tether主导,该令牌被加密货币交易所广泛用作结算和清算机制,今年发行量惊人。正如我们在两周前在《Money Reimagined》上报道的那样,在美元匮乏的发展中国家,对以美元为基础的以太坊稳定币(如USDC)的新兴需求正在兴起,那里被用于汇款和日常付款。 
 
除了这些财务用例之外,以太坊周围还出现了软件开发经济中的健康增长指标。例如,全球开发者社区利用Bug赏金和其他项目获得Gitcoin 资助,Gitcoin是一个以太坊为中心的开源工程市场,现已发展到近40,000个。 
 
根据Glassnode的分析,大多数以太币交易现在都用于支付各种智能联系命令,而不是所谓的外部拥有账户之间的简单货币交易。这与大规模“鲸鱼”以太币账户的减少一起,表明以太坊上的交易现在更多地与效用相关,而与投机活动相关。 
 
缩放势在必行
这些是令人鼓舞的信号。他们反映出,最初的代币发行(ICO)泡沫破裂在后视镜中的信心正在增强,并且对智能合约不安全的担忧正在减少。
 
但是,如果以太坊社区要实现其广泛的目标以创建去中心化的经济体系,它就必须大规模运作。所有取决于Ethereum 2.0。 
 
对于如此分散的分散系统,分阶段2.0过渡的两个核心组件难以设计:从工作量证明共识算法到权益证明区块链的根本转变,以及雄心勃勃的“分片”工作大大加速了交易处理。 
 
这些步骤必须分阶段进行。 
 
开发工作首先需要将称为Beacon的新的股权证明区块链及其相关软件客户端集成到旧的工作量证明区块链中。由于没有公司组织结构来直接指挥,所有工作都是由庞大的,分散的,难以协调的团队进行的,全球各地的许多开发人员都获得了赏金,可以检测到系统庞大的代码库中的错误。那很难。 
 
以太坊的历史强调了实现这一权利的重要性。在很多情况下,恶意攻击者都利用智能合约漏洞和其他安全漏洞窃取了数百万美元,其中最著名的是在2016年发生了6,000万美元的DAO攻击,最近一次是在DeFi协议dForce造成的2500万美元损失中。 
 
由于所有这些原因,以太坊开发人员可能因推出2.0的漫长延迟而被原谅。但是他们最终将需要切换开关并开始初始Beacon实施,因为在某些时候,延迟本身会侵蚀参与者的信心。 
 
目前,以太坊2.0似乎正在享受乐观的提升。 
 
基于有影响力的以太坊开发实验室ConsenSys的金融服务平台Codefi本周宣布将试行由加密货币重量级币种Binance,Huobi Wallet,Matrixport,Crypto.com,DARMA Capital和Trustology支持的新的即服务型以太坊产品。此类服务代表权益证明加密货币的持有者行事,将其押注以获取区块奖励。实际上,它将加密货币托管资产变成了准计息账户。不用说,该服务仅在以太坊过渡到权益证明时才有效。 
 
在上个月CoinDesk的共识分布式会议期间,以太坊创始人Vitalik Buterin 撤回了先前的评论,即以太坊2.0可能在7月发布。但是,他确实表示,所有组件都已准备就绪,以使可扩展性更高的专用系统很快上线。 
 
一场小池塘战
尽管取得了所有这些进展,以太坊经济仍然只是88万亿美元全球经济中的一个小点。如果要改变世界,则需要实现可伸缩性和采用。 
 
而且由于与当前的足迹相比机会很大,因此尽管以太坊在其他区块链上处于领先地位,但不能保证以太坊成为标准。 
 
竞争性区块链Cardano的创始人Charles Hoskinson 周四对Messari的Ryan Selkis表示,以太坊声称获得了无与伦比的“网络效应”,这是“该领域有史以来最大的谎言。” 他说,以太坊称自己为“主导平台”,就像在说你是海洋旁一个小池塘里最大的鱼。 
 
霍斯金森认为,卡尔达诺在发展中国家的举动将使其在世界一部分地区占据主导地位,这可能会通过去中心化技术超越工业化世界。但是建议以太坊没有先发优势,并且优势是幼稚的。开发人员和交易活动的广度在自我实现的扩展中产生了现实世界的价值,因为它为以太坊协议和dapp开发人员释放了资金,使他们可以在新解决方案上做更多的工作,并使更多的参与者进入生态系统。 
 
即使不成功,也没有人甚至没有最坚强的比特币最高主义者,可以否认以太坊社区为未来经济培育了一些有力的,开箱即用的创新思想。这些想法将影响Web 3.0的未来。  
 
比特币,科技股
上周,我们以及其他媒体评论了比特币与美国股票的紧密联系。反弹至四个月高位10,000美元附近以及随后上周的下跌都与诸如S&P 500之类的广泛指数的类似走势相吻合。这引发了一个问题:比特币现在是否仅被归类为“风险资产”的大类?”
 
但是,这是另一个更尖锐的问题:为什么比特币的行为像互联网网络平台?ByteTree的Charlie Morris指出,BTC的价格与纽约证券交易所的FANG +指数之间存在显着的相关性。该指数的八种成分股包括六家互联网巨头,分别是Facebook,苹果,亚马逊,Netflix,Alphabet(Google),Twitter,阿里巴巴和百度,以及电动汽车制造商特斯拉和GPU提供商Nvidia。它的性能与互联网已交付给那些主要平台的社交网络连接性和数据聚合优势密切相关。这是一张针对该指数的比特币表现图表。
 
这种关系并不总是存在的。如下图所示,NYSE FANG +指数和比特币在三月之前显示出基本为零的相关性。
 
这告诉我们什么?好吧,首先,请记住黄金法则:关联不是因果关系。但是,尽管如此,我们还是很容易推测,在COVID-19在家办公的时代,加密货币被视为支持分散式在线经济的一系列技术的一部分。 
 
全球市政厅
不只是加密。如果让加密交易者感到沮丧的是,他们发现比特币和其他加密货币目前无法按照自己的条件执行,那么也许他们会感到不安,因为他们并不孤单。外汇交易员还发现货币的行为好像其价值取决于股票。正如《金融时报》的Eva Szalay报道的那样,诸如澳元和英镑等货币的命运通常由宏观经济状况直接决定,但如今却陷入了与股市同样的“有风险/无风险”的交易中。这是美联储在COVID-19危机期间采取的大规模货币刺激措施扭曲了我们金融体系运作的另一种方式。就像破记录一样,让我们​​再说一遍:为了保护我们的经济和社会结构,我们需要一种刺激经济活动的新系统,该系统不会偏向对冲基金的利益,而是鼓励创新并获取资源。给最需要它的人。以华尔街为中心的解决方案不起作用。 
 
不要听TINA。 金融危机的历史表明,投资中最危险的假设是确定赌注是肯定的事情。(考虑到2008年前存在错误的观念,即住房价格始终会上涨。)假设美元将始终由外国政府,公司和金融机构的需求支撑起来,而外国政府,公司和金融机构则需要将其作为储备资产来支撑美元。或作为贸易中介工具。 
 
摩根士丹利亚洲(Morgan Stanley Asia)前董事长,现任耶鲁大学(Yale)教授的经济学家史蒂芬·罗奇(Stephen Roach)对此提出警告。他预计美元兑贸易伙伴的货币将贬值35%,并告诉CNBC,美元将“非常非常急剧地下跌”。这样的举动在资产和负债被严重美元化的全球经济中将产生深远的影响,这就是诸如罗奇(Roach)这样的美元空头的批评者说不会发生的原因之一:因为风险太多了。在彭博的支持专栏中,罗奇(Roach)将此亲美元论点称为TINA案-因为“别无选择”-并警告其自满。他写道,由于美国现在正对全球化采取行动,并且负债率高居危险之列,外国人对美元失去信心的原因正在上升。没有提及加密货币或稳定币可能在其中扮演的角色,但这提醒我们,以美元为主导的全球经济的现有框架已经可以使用新想象的货币形式。 
 
透明播放。事实证明,拉丁美洲是包括政府在内的区块链和加密货币解决方案的接受地。其中很大一部分来自美洲开发银行的积极工作,该银行已在该地区开展了各种试点和试验。4月,CoinDesk的Leigh Cuen报告了由IDB赞助的由创业公司Emerge牵头的项目领导的项目,该项目旨在改善在COVID-19危机中的健康记录。现在,我与世界经济论坛合作与哥伦比亚政府合作开展旨在提高官方采购透明度和减少腐败的区块链项目。在现阶段只是一个概念证明,但是在其他发展中国家正面临对其政府的信任危机,这破坏了人们对其货币的信心时,为增强信任而进行的创新努力可能会带来回报。 
 
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纽约时报证明了民用视野仍然至关重要的原因。Civil,一种基于令牌的系统,用于创建分层程度较低,去中心化的新闻编辑室,最近由于许多问题而崩溃。但是,正如专栏作家凯西·巴雷拉(Cathy Barrera)所指出的那样,该概念的原理在当前围绕“黑生命问题”的紧张和虚假信息中将是有价值的。 
 
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